Công ty càng lớn và cơ cấu càng phức tạp thì việc thiết lập việc trao đổi thông tin và giao dịch tài chính giữa các công ty con và công ty mẹ càng khó khăn hơn.
Không có gì lạ khi một công ty con trong hệ thống các công ty (tập đoàn) nắm giữ số dư tài khoản chưa sử dụng, trong khi một công ty khác nộp đơn vay vốn lưu động để đáp ứng nhu cầu kinh doanh.
Chuyển đổi kỹ thuật quản lý ngân quỹ và tài chính doanh nghiệp cho phép bạn giảm lượng công việc thủ công và đạt được cách tiếp cận có hệ thống để quản lý thanh khoản. Hãy xem các công cụ mà dịch vụ SberTreasury cung cấp để giải quyết những vấn đề như vậy.
SberTreasury giúp dự báo dòng tiền, quản lý rủi ro tiền tệ, thanh khoản, vốn lưu động và các khía cạnh khác trong hoạt động tài chính của công ty.
Các dấu hiệu cho thấy một công ty có thể đạt được mức tiết kiệm và tăng năng suất bằng cách triển khai các giải pháp kỹ thuật số:
– Nhân viên kế toán bận rộn điền bảng lương thủ công.
– Người quản lý thường xuyên dành thời gian tiếp xúc trực tiếp với giám đốc tài chính và kế toán trưởng của công ty để nắm bắt dòng tiền các công ty trong tập đoàn.
– Thông tin về tình trạng tài khoản và giao dịch của các công ty con còn rời rạc, thiếu tổ chức.
– Thủ quỹ của công ty làm việc với vài chục tài khoản – mỗi hệ thống và mỗi công ty con đều có mục đăng nhập riêng.
– Tính năng động của trạng thái tài sản của tổ chức chỉ được cung cấp theo yêu cầu và chỉ trong một khoảng thời gian nhất định.
SberTreasury cung cấp những công cụ gì?
Giám sát. Cho phép bạn tạo và xem số dư hiện tại cũng như lịch sử thay đổi của chúng đối với tài khoản của các công ty có trong nhóm công ty. Thông tin có sẵn dưới dạng đồ họa thông tin trên máy tính bảng, điện thoại thông minh hoặc máy tính để bàn.
Bằng cách sử dụng trình thiết kế báo cáo, bạn có thể tạo báo cáo và bảng sao kê cho tất cả hoặc các tài khoản được chọn ở định dạng thuận tiện.
Để thực hiện giám sát, bạn cần kết nối với hệ thống tự động có tên ‘SberKaznachestvo’, hệ thống này tổng hợp dữ liệu từ các chi nhánh Sberbank và các ngân hàng thương mại khác về hoạt động của các doanh nghiệp trong tập đoàn.
Số dư duy nhất. Cho phép bạn cải thiện chất lượng quản lý dòng tiền trên tài khoản của các công ty trong hệ thống. Vào một ngày và thời gian nhất định, nó hợp nhất tiền của tất cả các công ty trong tập đoàn vào một tài khoản đã chọn, sau đó trả lại số tiền đã thu được cho các công ty trong tập đoàn và thanh toán các khoản thanh toán đã tạo.
Chức năng của sản phẩm cho phép thủ quỹ xác định các thông số và tần suất hợp nhất, sau đó ngân hàng sẽ tự động thực hiện thao tác được chỉ định.
Các chức năng bổ sung cũng có sẵn, chẳng hạn như tài trợ cho các tài khoản của các công ty trong tập đoàn (cho vay lẫn nhau giữa các công ty trong tập đoàn) cho các khoản thanh toán hiện tại.
Kiểm soát và chấp nhận. Công cụ này được thiết kế để kiểm soát các khoản thanh toán của các công ty trong tập đoàn theo các thông số được chỉ định.
Bạn có thể thiết lập phê duyệt tự động đối với một số khoản thanh toán nhất định, những khoản khác sẽ yêu cầu thủ quỹ hoặc người có trách nhiệm khác phê duyệt thủ công. Yêu cầu xác nhận thanh toán được xử lý và phân phối bởi hệ thống tự động của ‘SberTreasury’.
Những hóa đơn đã được phê duyệt sẽ được chuyển đến chi nhánh ngân hàng để thực hiện, những hóa đơn chưa được phê duyệt sẽ bị trả về tập đoàn với trạng thái “bị tổ chức kiểm soát từ chối”.
Kiểm soát và chấp nhận cung cấp khả năng kiểm soát tập trung đối với các giao dịch chi phí và giảm rủi ro về các chi phí ngoài kế hoạch.
Quản lý tài khoản trực tiếp. Công cụ này giúp giảm chi phí vận hành bằng cách tập trung chức năng kế toán. Tất cả tài khoản của các doanh nghiệp trong tập đoàn có thể được kiểm soát từ một nơi làm việc.
Nhân viên ngân quỹ có thể thực hiện thanh toán vào tất cả các tài khoản của một nhóm công ty (tập đoàn), gửi sổ lương đến ngân hàng, tải lệnh thanh toán lên hoặc tạo thủ công. Họ cũng có thể sử dụng các mẫu đã lưu trước đó, ký và thực hiện các lệnh thanh toán do các công ty khác trong tập đoàn tạo ra.
Một mức độ bảo vệ bổ sung chống lại các khoản thanh toán trái phép là khả năng tạo danh sách các đối tác đã được xác nhận.
Một công ty có thể kết nối các sản phẩm ‘SberTreasury’ phù hợp nhất với đặc thù hoạt động của mình.
Xem thêm: Cách tự động hóa thanh toán B2B: Bài học từ Sberbank
Ai cần sản phẩm SberTreasury
Các sản phẩm ‘SberTreasury’ chủ yếu hữu ích cho các công ty lớn muốn quản lý dòng tiền tập trung và công việc đó đang được thực hiện thủ công. Ở những công ty như vậy, nhân viên ngân quỹ thu thập thông tin về số dư tài khoản và quản lý số dư này như một phần của thỏa thuận tài chính với ngân hàng hoặc giữa các công ty con trong hệ thống.
Hiệu quả của quản lý dòng tiền tập trung: Các giao dịch với số dư tài khoản cho phép một ‘công ty’ kiếm thêm lợi nhuận (cho vay lẫn nhau trong hệ thống, thay vì vay ngân hàng, biên tập). Tập trung hóa và tự động hóa các hoạt động thường ngày giúp tăng hiệu quả.
Một trường hợp khác mà công ty cần các công cụ kỹ thuật số để quản lý thanh khoản là việc sử dụng dịch vụ kế toán thuê ngoài.
Dịch vụ kế toán có thể thanh toán theo hợp đồng cho khách hàng – tạo ra các khoản thanh toán hối phiếu. Khi ký các khoản thanh toán này, kế toán viên công ty luôn có thể xem số dư tài khoản và kiểm soát dòng tiền. Các công cụ của ‘SberTreasury’ cũng sẽ giúp họ việc này.
Kết quả từ sự chuyển đổi là gì?
Giảm chi phí bằng cách tối ưu hóa số lượng nhân viên tham gia quản lý tài chính. Một nhóm kế toán tại trụ sở chính có thể quản lý tài chính của toàn bộ nhóm công ty cùng một lúc.
Tập trung và tốc độ xử lý dữ liệu, khả năng chọn các tổ chức và tài khoản mong muốn.
Tiêu chuẩn hóa quy trình: Có các mẫu được tạo sẵn để xác định thứ tự dự kiến tải xuống báo cáo, chuẩn bị thanh toán hối phiếu, …
Nguồn: Biên tập – sber.pro – Nga